Gestion de patrimoine, stratégie fiscale, ingénierie successorale… Le conseiller patrimonial est aujourd’hui l’un des profils les plus recherchés dans le secteur bancaire et financier. Et l’alternance s’impose comme la voie la plus efficace pour y accéder avec de vraies cartes en main.
Le conseiller patrimonial aussi appelé chargé d’affaires expert en patrimoine accompagne des clients, particuliers ou dirigeants d’entreprise, dans la gestion globale de leurs actifs : immobilier, placements financiers, assurance-vie, optimisation fiscale, transmission et succession. Son rôle dépasse largement celui d’un conseiller bancaire classique : il est à la fois analyste financier, juriste de proximité et stratège à long terme.
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Dans un contexte où les patrimoines se complexifient, où la réglementation évolue constamment et où les clients exigent un accompagnement personnalisé, la demande pour ce profil est structurellement élevée. Selon l’APEC, les cadres spécialisés en gestion de patrimoine figurent régulièrement parmi les profils les plus sollicités dans la banque de détail et la banque privée.
Quels débouchés après la formation ?
Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) Chargé d’affaires banque privée Gestionnaire de portefeuille clients Conseiller en ingénierie successorale Analyste financier indépendant
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Pourquoi choisir l’alternance pour ce parcours ?
La gestion de patrimoine est un métier de confiance et de relation client. On ne s’improvise pas conseiller patrimonial derrière un manuel , on le devient en rencontrant des clients, en traitant de vrais dossiers, en comprenant les enjeux humains et fiscaux derrière chaque patrimoine. C’est précisément ce que permet l’alternance.
En intégrant une formation en conseiller patrimonial par alternance, l’apprenant jongle chaque semaine entre les cours théoriques dispensés par l’organisme de formation et les missions concrètes en entreprise. Cette double immersion forge des réflexes professionnels que les stages classiques ne peuvent pas offrir dans la même mesure.
L’alternance permet aussi de financer intégralement sa formation : les frais pédagogiques sont pris en charge par l’OPCO de l’entreprise d’accueil, et l’alternant perçoit une rémunération mensuelle durant toute la durée du cursus , sans débourser un euro.
La formation Bac+5 expert en ingénierie patrimoniale
Formaposte Ile de France propose un titre de niveau 7 (équivalent Master) « Chargé d’Affaire Expert en Patrimoine » en 20 mois d’alternance, avec des rentrées sur plusieurs sites (Nanterre, Rouen, Dijon). Le programme est conçu pour former des professionnels capables d’intervenir sur l’ensemble du spectre patrimonial : de l’audit initial à la stratégie de transmission.
Les compétences développées au cours de cette formation couvrent notamment :
- Analyse et diagnostic patrimonial
- Droit fiscal et optimisation successorale
- Gestion de portefeuille et placements
- Ingénierie juridique et montages patrimoniaux
- Relation client haut de gamme
- Stratégie d’investissement immobilier
- Outils de gestion et conformité réglementaire
- Communication et négociation
Le parcours en alternance étape par étape
- Candidature & sélection : Dépôt du dossier, tests de sélection, entretien de motivation accessible à partir d’un Bac+3.
- Recherche d’entreprise d’accueil : au sein du Groupe La Poste (banques, mutuelles, La Banque Postale…).
- Signature du contrat d’apprentissage : Contrat entre l’apprenant, l’entreprise et le CFA rémunération garantie dès le premier jour.
- 20 mois de formation en alternance : Rythme school/entreprise, projets tutorés, accompagnement pédagogique individualisé.
- Diplôme de niveau 7 & insertion professionnelle : Titre reconnu par l’État, réseau professionnel constitué, première expérience solide valorisable immédiatement.
Un secteur qui recrute, des salaires attractifs
40 k€
Salaire moyen d’entrée en gestion de patrimoine
+70%
Des alternants trouvent un emploi dans les 7 mois suivant leur diplôme
Niv. 7
Diplôme reconnu par l’État, équivalent Master
Le secteur de la banque privée et de la gestion de fortune est en pleine transformation : digitalisation des services, complexification réglementaire (loi Pacte, réforme des retraites…), démocratisation du conseil patrimonial auprès des classes moyennes supérieures. Tous ces facteurs créent une demande durable pour des professionnels bien formés. L’Association Professionnelle des Sociétés Financières souligne d’ailleurs régulièrement les tensions de recrutement sur ces métiers à haute valeur ajoutée.
Alternance et formation classique : ce que disent les recruteurs
Dans le secteur patrimonial, les recruteurs sont souvent partagés entre candidats issus de Masters classiques (Droit, Finance, Sciences Po) et alternants. Mais le verdict est de plus en plus clair : à niveau diplômant équivalent, un profil alternant avec 20 mois d’expérience terrain portefeuille de clients, dossiers traités, outils maîtrisés est souvent préféré pour une prise de poste directe.
C’est tout l’enjeu de la formation par alternance : ne pas arriver les mains vides. Pour en savoir plus sur les différences entre les deux voies, vous pouvez consulter notre article dédié sur la formation en alternance face à la formation classique.
